云南I53A00426001197曲靖市商业银行股份有限公司企业受益人管理系统建设项目公告
项目详情
曲靖市商业银行股份有限公司企业受益人管理系统建设项目招标公告
一、 招标条件参照《中华人民共和国招标投标法》等有关法律法规的规定，云南招标股份有限公司受曲靖市商业银行股份有限公司（以下简称“招标人”）的委托，对曲靖市商业银行股份有限公司企业受益人管理系统建设项目进行公开招标，资格审查方式为资格后审。
二、 项目概况及招标范围为严格遵循中国人民银行于2025年12月19日发布、并于2026年1月20日正式施行的《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（以下简称“办法”），我行需对现有的客户尽职调查体系进行深度升级。新办法废止了沿用多年的银发〔2017〕235号和银发〔2018〕164号文，对受益所有人的识别标准、核实流程、系统对接及差异处理提出了更为精细化和严格的要求。为确保我行在开展客户尽职调查时能够合规、高效地识别和核实非自然人客户的受益所有人，防范洗钱和恐怖融资风险，特筹备建设受益所有人识别管理系统。
本项目旨在建设一个集信息查询、智能识别、系统比对、差异分析与风险管理于一体的综合平台。系统需实现以下核心目标：
合规性：全面满足新办法的各项技术与业务要求，确保识别流程的合法性。
穿透性：具备强大的股权穿透能力，能够基于风险原则，对复杂的股权结构和控制权关系进行深度挖掘，直至识别出最终的自然人控制人。
互联性：实现与中国人民银行“受益所有人信息查询管理系统”的实时或准实时数据对接，支持双向信息核对与反馈。
具体需求范围见项目需求章节：
2.服务期限：自合同签订之日起至系统维保期结束，系统免费维保期不少于一年，最终以合同签订为准。
3.质量要求：
本项目需求和技术要求的技术参数及配置为满足采购需求的最低要求。投标人选用的技术标准要实质上满足或优于技术参数性能要求。
3.1必须严格按照本项目需求提供成熟的技术支持及服务。投标人所提供服务的规格和技术参数要求特征必须符合国家标准、规范。
3.2必须逐条响应本文件的要求，以保证采购的项目服务目标的技术需求。
3.3招标人在使用投标人提供的任何产品和服务时不受第三方提出侵犯专利权、商标或工业设计权等的指控。如果任何第三方提出侵权指控，投标人须与第三方交涉并承担可能发生的一切法律责任和费用，以及由此带来的损失。
4.最高投标限价：30万元。
三、 投标人资格要求1.投标人应具有独立承担民事责任的能力，且在中华人民共和国境内依法注册的法人或其他组织，提供合法有效的营业执照或事业单位法人证书或其他行政机关颁发可以合法开展业务的法定证明文件，如存在分公司投标的，需提供总公司授权证明文件（复印件或扫描件需加盖公章）。
2.投标人应具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，提供近三年（2023年度、2024年度、2025年度）经第三方审计的审计报告及财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章）；成立不足3年的，提供成立至今经第三方审计的审计报告及财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章），成立不足1年的，提供自行编制的财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章）。
3.具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，提供2026年1月至今任意3个月依法缴纳税收和缴纳社会保障资金的证明材料(复印件或扫描件加盖公章，成立未满3个月的提供成立以来的税收和社会保障资金缴纳凭证或相关情况说明；依法免税或不需要缴纳社会保障资金的投标人，应提供相应文件证明其依法免税或不需要缴纳社会保障资金)。
4.信誉要求：
4.1投标人未被列入“信用中国”网站(www.creditchina.gov.cn)“严重失信主体名单”“拖欠农民工工资失信联合惩戒对象名单”、 “重大税收违法失信主体”、“政府采购严重违法失信行为记录名单”。
4.2投标人未被列入中国执行信息公开网（http://zxgk.court.gov.cn/）“失信被执行人名单”。（注：上述两项由招标代理机构在开标当天登录相关网站查询并截图，交予评标委员会评审。）。
5.投标人参加本次投标前3年内在经营活动中没有重大违法记录的书面声明（重大违法记录，是指投标人因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚，提供书面声明）。投标人没有处于被责令停业、投标资格被暂停或取消、财产被接管、冻结、破产等状态；2023年1月1日至今没有骗取中标和严重违约、没有被项目所在地政府或国家部委禁止市场准入等情形；投标人当前未有不良记录（提供承诺或相关证明材料）。
6.若使用了第三方产品（软件产品、硬件产品），投标人在投标文件中必须承诺对本次项目使用的第三方产品授权进行全量购买（最终用户必须是招标人），承担相应法律责任。同时对于项目中所需使用的第三方产品（软件产品、硬件产品），甲方保留自主采购权利。（投标人需提供相关承诺函，加盖鲜章，复印件或扫描件需加盖公章）。
7.本次采购不接受联合体投标，且不得以任何形式转包、分包。
四、招标文件的获取1.获取招标文件时间：北京时间2026年07月29日至2026年8月5日（法定节假日、公休日除外），每天09时00分至11时30分，14时00分至17时30分。
2.获取招标文件地点：云南招标股份有限公司（昆明市人民西路328号）办公楼4楼403室。
3.获取招标文件时须由经办人持单位介绍信原件（加盖单位鲜章）按要求获取招标文件，招标文件售价300元/套，售后不退。
4.
（1）申请人通过富滇银行子账号转账方式缴纳，子账号：010000088432，银行附言栏次注明“项目编号+款项性质”，如：“E53XXXXXXXXXX+标书费”，转账后到昆明市人民西路328号云南招标股份有限公司403室将转账凭证发送给报名人员。
（2）申请人到昆明市人民西路328号云南招标股份有限公司403室通过现场扫码或现金方式缴纳。
五、投标文件的递交1.投标文件递交截止时间（开标时间）：2026年8月19日下午15时00分（北京时间）。
2.递交投标文件地点及开标地点：曲靖市麒麟区西苑小区5栋20号云南招标股份有限公司曲靖分公司4楼评标一厅。
3.逾期送达的或者未送达指定地点的投标文件，将被拒收。
六、招标公告发布媒介中国招标投标公共服务平台（网址：www.cebpubservice.com）、曲靖市商业银行-首页（http://www.qjccb.com）、云南招标股份有限公司门户网站（网址：www.ynzbw.com）。
招标人：曲靖市商业银行股份有限公司
招标人：曲靖市商业银行股份有限公司
地址：云南省曲靖市麒麟区南宁西路21号
联系人：刘光洛、袁媛
电话：0874-8968888-6000
招标代理机构：云南招标股份有限公司
地址：云南省昆明市人民西路328号
联系人：周芸帆、吴奕宣、张琳
联系电话：0871-65317190
电子邮件：771484032@qq.com
一、 招标条件参照《中华人民共和国招标投标法》等有关法律法规的规定，云南招标股份有限公司受曲靖市商业银行股份有限公司（以下简称“招标人”）的委托，对曲靖市商业银行股份有限公司企业受益人管理系统建设项目进行公开招标，资格审查方式为资格后审。
二、 项目概况及招标范围为严格遵循中国人民银行于2025年12月19日发布、并于2026年1月20日正式施行的《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（以下简称“办法”），我行需对现有的客户尽职调查体系进行深度升级。新办法废止了沿用多年的银发〔2017〕235号和银发〔2018〕164号文，对受益所有人的识别标准、核实流程、系统对接及差异处理提出了更为精细化和严格的要求。为确保我行在开展客户尽职调查时能够合规、高效地识别和核实非自然人客户的受益所有人，防范洗钱和恐怖融资风险，特筹备建设受益所有人识别管理系统。
本项目旨在建设一个集信息查询、智能识别、系统比对、差异分析与风险管理于一体的综合平台。系统需实现以下核心目标：
合规性：全面满足新办法的各项技术与业务要求，确保识别流程的合法性。
穿透性：具备强大的股权穿透能力，能够基于风险原则，对复杂的股权结构和控制权关系进行深度挖掘，直至识别出最终的自然人控制人。
互联性：实现与中国人民银行“受益所有人信息查询管理系统”的实时或准实时数据对接，支持双向信息核对与反馈。
具体需求范围见项目需求章节：
2.服务期限：自合同签订之日起至系统维保期结束，系统免费维保期不少于一年，最终以合同签订为准。
3.质量要求：
本项目需求和技术要求的技术参数及配置为满足采购需求的最低要求。投标人选用的技术标准要实质上满足或优于技术参数性能要求。
3.1必须严格按照本项目需求提供成熟的技术支持及服务。投标人所提供服务的规格和技术参数要求特征必须符合国家标准、规范。
3.2必须逐条响应本文件的要求，以保证采购的项目服务目标的技术需求。
3.3招标人在使用投标人提供的任何产品和服务时不受第三方提出侵犯专利权、商标或工业设计权等的指控。如果任何第三方提出侵权指控，投标人须与第三方交涉并承担可能发生的一切法律责任和费用，以及由此带来的损失。
4.最高投标限价：30万元。
三、 投标人资格要求1.投标人应具有独立承担民事责任的能力，且在中华人民共和国境内依法注册的法人或其他组织，提供合法有效的营业执照或事业单位法人证书或其他行政机关颁发可以合法开展业务的法定证明文件，如存在分公司投标的，需提供总公司授权证明文件（复印件或扫描件需加盖公章）。
2.投标人应具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，提供近三年（2023年度、2024年度、2025年度）经第三方审计的审计报告及财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章）；成立不足3年的，提供成立至今经第三方审计的审计报告及财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章），成立不足1年的，提供自行编制的财务报表（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表，复印件或扫描件加盖公章）。
3.具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，提供2026年1月至今任意3个月依法缴纳税收和缴纳社会保障资金的证明材料(复印件或扫描件加盖公章，成立未满3个月的提供成立以来的税收和社会保障资金缴纳凭证或相关情况说明；依法免税或不需要缴纳社会保障资金的投标人，应提供相应文件证明其依法免税或不需要缴纳社会保障资金)。
4.信誉要求：
4.1投标人未被列入“信用中国”网站(www.creditchina.gov.cn)“严重失信主体名单”“拖欠农民工工资失信联合惩戒对象名单”、 “重大税收违法失信主体”、“政府采购严重违法失信行为记录名单”。
4.2投标人未被列入中国执行信息公开网（http://zxgk.court.gov.cn/）“失信被执行人名单”。（注：上述两项由招标代理机构在开标当天登录相关网站查询并截图，交予评标委员会评审。）。
5.投标人参加本次投标前3年内在经营活动中没有重大违法记录的书面声明（重大违法记录，是指投标人因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚，提供书面声明）。投标人没有处于被责令停业、投标资格被暂停或取消、财产被接管、冻结、破产等状态；2023年1月1日至今没有骗取中标和严重违约、没有被项目所在地政府或国家部委禁止市场准入等情形；投标人当前未有不良记录（提供承诺或相关证明材料）。
6.若使用了第三方产品（软件产品、硬件产品），投标人在投标文件中必须承诺对本次项目使用的第三方产品授权进行全量购买（最终用户必须是招标人），承担相应法律责任。同时对于项目中所需使用的第三方产品（软件产品、硬件产品），甲方保留自主采购权利。（投标人需提供相关承诺函，加盖鲜章，复印件或扫描件需加盖公章）。
7.本次采购不接受联合体投标，且不得以任何形式转包、分包。
四、招标文件的获取1.获取招标文件时间：北京时间2026年07月29日至2026年8月5日（法定节假日、公休日除外），每天09时00分至11时30分，14时00分至17时30分。
2.获取招标文件地点：云南招标股份有限公司（昆明市人民西路328号）办公楼4楼403室。
3.获取招标文件时须由经办人持单位介绍信原件（加盖单位鲜章）按要求获取招标文件，招标文件售价300元/套，售后不退。
4.
（1）申请人通过富滇银行子账号转账方式缴纳，子账号：010000088432，银行附言栏次注明“项目编号+款项性质”，如：“E53XXXXXXXXXX+标书费”，转账后到昆明市人民西路328号云南招标股份有限公司403室将转账凭证发送给报名人员。
（2）申请人到昆明市人民西路328号云南招标股份有限公司403室通过现场扫码或现金方式缴纳。
五、投标文件的递交1.投标文件递交截止时间（开标时间）：2026年8月19日下午15时00分（北京时间）。
2.递交投标文件地点及开标地点：曲靖市麒麟区西苑小区5栋20号云南招标股份有限公司曲靖分公司4楼评标一厅。
3.逾期送达的或者未送达指定地点的投标文件，将被拒收。
六、招标公告发布媒介中国招标投标公共服务平台（网址：www.cebpubservice.com）、曲靖市商业银行-首页（http://www.qjccb.com）、云南招标股份有限公司门户网站（网址：www.ynzbw.com）。
招标人：曲靖市商业银行股份有限公司
招标人：曲靖市商业银行股份有限公司
地址：云南省曲靖市麒麟区南宁西路21号
联系人：刘光洛、袁媛
电话：0874-8968888-6000
招标代理机构：云南招标股份有限公司
地址：云南省昆明市人民西路328号
联系人：周芸帆、吴奕宣、张琳
联系电话：0871-65317190
电子邮件：771484032@qq.com